Structuri patrimoniale
Proiectăm holdinguri, trusturi și fonduri de investiții private pentru a organiza eficient activele familiale, a optimiza sarcina fiscală în limitele legii și a facilita transferul intergenerațional al averii.
Protecția capitalului · Sibiu
Interesul dumneavoastră mai presus de orice alt considerent
Protecție fiduciară a capitalului pentru familii antreprenoriale și persoane cu patrimoniu semnificativ, construită pe principii de integritate, discreție și viziune pe termen lung.
De ce contează o abordare cu adevărat fiduciară?
Mulți consilieri financiari afirmă că pun clientul pe primul loc, dar puțini operează efectiv sub un standard fiduciar strict. La Dragomir & Popa, angajamentul fiduciar nu este un slogan de marketing — este cadrul juridic și etic în care fiecare decizie este luată. Asta înseamnă că nu primim comisioane de la produse terțe, că recomandările noastre sunt documentate și justificate independent, și că fiecare structură propusă este testată față de obiectivele dumneavoastră particulare, nu față de un portofoliu model. Patrimoniul construit de-a lungul unei vieți merită o grijă pe măsură.
Patru piloni ai protecției patrimoniale
Fiecare serviciu este conceput pentru a reduce expunerea și a asigura continuitatea patrimoniului de-a lungul generațiilor.
Gestionarea riscurilor
Identificăm vulnerabilitățile din structura patrimonială curentă — concentrare sectorială, expunere valutară, risc de contrapartidă — și proiectăm soluții calibrate pentru a le diminua fără a sacrifica randamentul pe termen lung.
Structuri de asigurare
Elaborăm învelișuri de asigurare personalizate — polițe de viață cu componentă de investiție, asigurări de răspundere civilă profesională și soluții de protecție a activelor — adaptate profilului și jurisdicției dumneavoastră.
Consiliere continuă
Relația noastră cu clientul nu se încheie la livrarea unui raport. Revizuim trimestrial structurile existente, monitorizăm schimbările legislative europene și române și ajustăm strategia în funcție de evoluțiile vieții dumneavoastră.
„Am colaborat cu mai mulți consultanți înainte de a ajunge la Dragomir & Popa. Diferența esențială este că aici nimeni nu mi-a propus vreodată un produs fără să-mi explice exact cum îi avantajează pe ei dacă îl refuz. Restructurarea holdingului familial, finalizată în primăvara lui 2022, a redus expunerea la risc valutar cu aproape o treime și a simplificat semnificativ planificarea succesorală.”
Gheorghe Moldovan, antreprenor, Cluj-Napoca
Programați o discuție confidențială
Prima consultație — fără angajamente și fără costuri — este dedicată înțelegerii situației dumneavoastră patrimoniale actuale.
Contactați-ne