Cartografiere patrimonială
Inventariem și clasificăm toate activele și pasivele, inclusiv angajamentele contingente și garanțiile personale acordate, pentru a obține o imagine completă a situației nete reale.
Gestionarea Riscurilor
Riscurile pe care nu le vedeți sunt cele mai costisitoare
Analizăm în profunzime structura patrimonială pentru a identifica și neutraliza expunerile ascunse înainte ca acestea să devină probleme reale.
Ce înseamnă gestionarea riscurilor patrimoniale?
Gestionarea riscurilor în contextul protecției capitalului privat înseamnă mult mai mult decât diversificarea unui portofoliu de acțiuni. Înseamnă cartografierea completă a tuturor activelor — imobiliare, participații în companii private, instrumente financiare, active internaționale — și identificarea punctelor de vulnerabilitate structurală. La Dragomir & Popa, procesul nostru cuprinde o analiză cantitativă a concentrării sectoriale și valutare, o evaluare a riscului de contrapartidă pentru fiecare relație bancară și de brokeraj, și o simulare de scenarii adverse pentru a testa rezistența structurii existente. Livrăm un raport detaliat cu priorități clare și un plan de acțiune etapizat, pe care îl implementăm alături de dumneavoastră.
Componentele analizei noastre de risc
Fiecare etapă este documentată și explicată, astfel încât să înțelegeți exact unde se află expunerea și de ce recomandăm fiecare măsură.
Risc valutar și jurisdicțional
Evaluăm expunerea la fluctuații valutare și la riscuri juridice specifice fiecărei jurisdicții în care dețineți active sau operați companii, cu accent pe corelațiile în perioadele de stres de piață.
Scenarii adverse
Rulăm simulări de tip stress-test pentru a determina comportamentul portofoliului în condiții de recesiune severă, șocuri de lichiditate sau modificări legislative bruște care afectează sectoarele cheie.
Plan de acțiune prioritizat
Raportul final include un set de recomandări ordonate după urgență și impact, cu termene realiste și responsabilități clare, nu o listă generică de bune practici.
Cum arată colaborarea în practică
Procesul începe cu o sesiune de colectare a datelor de două până la trei ore, în care discutăm structura actuală a activelor, obiectivele pe termen lung și orice îngrijorări specifice. În decurs de două săptămâni, echipa noastră produce un raport preliminar de evaluare a riscurilor, pe care îl prezentăm și îl discutăm cu dumneavoastră înainte de a finaliza recomandările. Implementarea măsurilor convenite este supravegheată de același consultant care a realizat analiza, asigurând continuitate și responsabilitate directă. La șase luni, efectuăm o revizuire pentru a verifica eficacitatea măsurilor adoptate și pentru a ajusta planul dacă circumstanțele s-au schimbat.
„Analiza de risc realizată de Dragomir & Popa în toamna lui 2023 a scos la iveală o expunere pe care nu o identificasem: două dintre companiile din portofoliu aveau același creditor principal și același auditor, ceea ce crea o vulnerabilitate sistemică pe care o considerasem neglijabilă. Măsurile recomandate au fost implementate în trei luni, iar acum dorm mult mai liniștit.”
Mihai Ionescu, acționar majoritar, Brașov
Doriți să știți unde sunteți cu adevărat expus?
Solicitați o analiză inițială de risc patrimonial — confidențială, independentă și orientată exclusiv spre interesul dumneavoastră.
Solicitați o analiză